На фоне стремительного роста черного рынка финансовых услуг Центробанк ускорил темпы закручивания га...
На фоне стремительного роста черного рынка финансовых услуг Центробанк ускорил темпы закручивания гаек на отмывочном направлении.
Накануне регулятор призвал директораты банков подключается к платформе «Знай своего клиента», ранее проходившей тестирование на операциях Сбербанка. По данным собеседников, с начала военной операции общее число подключенных банков достигло 40, хотя ранее не предполагалось расширения покрытия системы до окончания тестового периода 1 апреля.
Платформа «Знай своего клиента» должна объединить базы данных банков и Росфинмониторинга, что, по расчетам разработчиков, уже через несколько месяцев функционирования системы позволит распределить все банковские счета на три категории по уровню опасности.
Уже сейчас в системе предусмотрена автоматическая блокировка операций без участия человека по счетам из «красной зоны», что уже успели испытать на себе многие клиенты Сбербанка, превысившие свой установленной системой лимит на ежесуточный оборот средств. Как отмечают знакомые с работой платформы инсайдеры, система способна распознавать движение денег до 12 контрагентов, и любое возникновение необъяснимых с точки зрения ее логики денег ухудшает рейтинг пользователя, а конечный уровень его падения зависит от размера суммы неучтенных доходов, что все же пока оставляет для лазейки для малых отмывщиков.
Тем не менее, собеседники отмечают, к моменту выхода самоокупающихся алгоритмов системы на полную мощность банковский обнал уйдет в прошлое , что ожидается уже в начали осени этого года.
По данным самого регулятора, в первые месяцы работы системы под прицел может попасть до 99% клиентских счетов, настоящее время носящих рейтинг высокого уровня риска.
Лишь 0,7% ЦБ называет однозначно добросовестными исходя из данных прошлого года, что указывает на низкую эффективность прежних методов оценки рисков.
В перспективе применение системы позволит значительно сократить трудозатраты банков на проверку транзакций, что, как отмечается, приведет к значительному упрощению операций для обычных пользователей. Тем не менее, эксперты отмечают, что предшествующих процесс чистки может оказаться весьма болезненным для пользователей.
В эпицентре риска могут оказаться граждане работающие в серой и черной зарплатной зоне, общая численность которых в настоящий момент составляет от 30 до 40% работающего населения.
Накануне регулятор призвал директораты банков подключается к платформе «Знай своего клиента», ранее проходившей тестирование на операциях Сбербанка. По данным собеседников, с начала военной операции общее число подключенных банков достигло 40, хотя ранее не предполагалось расширения покрытия системы до окончания тестового периода 1 апреля.
Платформа «Знай своего клиента» должна объединить базы данных банков и Росфинмониторинга, что, по расчетам разработчиков, уже через несколько месяцев функционирования системы позволит распределить все банковские счета на три категории по уровню опасности.
Уже сейчас в системе предусмотрена автоматическая блокировка операций без участия человека по счетам из «красной зоны», что уже успели испытать на себе многие клиенты Сбербанка, превысившие свой установленной системой лимит на ежесуточный оборот средств. Как отмечают знакомые с работой платформы инсайдеры, система способна распознавать движение денег до 12 контрагентов, и любое возникновение необъяснимых с точки зрения ее логики денег ухудшает рейтинг пользователя, а конечный уровень его падения зависит от размера суммы неучтенных доходов, что все же пока оставляет для лазейки для малых отмывщиков.
Тем не менее, собеседники отмечают, к моменту выхода самоокупающихся алгоритмов системы на полную мощность банковский обнал уйдет в прошлое , что ожидается уже в начали осени этого года.
По данным самого регулятора, в первые месяцы работы системы под прицел может попасть до 99% клиентских счетов, настоящее время носящих рейтинг высокого уровня риска.
Лишь 0,7% ЦБ называет однозначно добросовестными исходя из данных прошлого года, что указывает на низкую эффективность прежних методов оценки рисков.
В перспективе применение системы позволит значительно сократить трудозатраты банков на проверку транзакций, что, как отмечается, приведет к значительному упрощению операций для обычных пользователей. Тем не менее, эксперты отмечают, что предшествующих процесс чистки может оказаться весьма болезненным для пользователей.
В эпицентре риска могут оказаться граждане работающие в серой и черной зарплатной зоне, общая численность которых в настоящий момент составляет от 30 до 40% работающего населения.
Добавить комментарий
Вы не авторизованы! Войти или зарегистрироваться?